13.07.2020 г. официально был опубликован Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
Что изменилось для рынка недвижимости и когда изменения вступят в силу, комментирует эксперт по ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигина Елена Евгеньевна, генеральный директор МЭЦФМ «Национальное достояние».
Первое, что необходимо отметить, в целях исключения неправильного понимания внесенных поправок, что организации и предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, не исключены из числа субъектов Федерального закона №115-ФЗ и по прежнему обязаны состоять на учете в Федеральной службе по финансовому мониторингу, исполнять иные обязанности, возложенные на них законом.
Первоначальный текст законопроекта, в результате которого приняты поправки, предполагал включение в число субъектов закона дополнительно и тех лиц, которые оказывают консультационные услуги при осуществлении любых сделок с недвижимым имуществом, в окончательной редакции указанные лица, включены не были.
Важная поправка исключает для риэлторов обязанность предоставлять в Росфинмониторинг сообщения о сделках с недвижимым имуществом на сумму 3 млн. руб. и выше. Внимание! Изменения вступят в силу только по истечении 180 дней после дня официального опубликования (13.07.2020) Федерального закона, вносящего изменения. До вступления в силу изменений, риэлторы в прежнем режиме направляют сообщения о сделках, подлежащих обязательному контролю.
Никаких иных существенных изменений для риэлторского сообщества внесено не было, в том числе, не отменены обязанности проводить проверку раз в три месяца и предоставлять ФЭС о результатах проверки, вносить изменения в правила внутреннего контроля, проводить обучение и проходить инструктажи, выявлять подозрительные операции и сообщать о них в Росфинмониторинг, проводить идентификацию клиентов.
Автор: Пинигина Елена