Финансовая разведка ужесточает правила отслеживания доверенностей на банковские операции. Только за период с конца прошлого 2023 года обнаружилось не менее 2000 документов, согласно которым можно было открыть депозит в банке, с признаками подозрительных. В финразведке говорят, что такие случаи могут быть использованы для выявления продавцов карт банков или тех, кто применяет украденные или недобросовестно оформленные карты для финансовых преступлений, легализации преступного дохода.
Нотариусы утверждают, что чаще всего в оформлении такого рода доверенностей принимают участие молодые люди моложе 30 лет. Значительная часть финансовых транзакций, в которых участвуют эти клиенты, дальше расценивается банками как транзитные операции. Банки же именно таких участников операций обозначают как ботов, фиктивных подставных участников расчетов.
С использованием доверенностей связан огромный риск совершения неправомерных мошеннических операций третьими лицами по реально существующим счетам, однако, нотариусы не могут отказать гражданину в его заявлении о желании такую доверенность оформить. Банки также только по причине действия по доверенности не могут заморозить или отменить выполнение операции, для этого должны быть существенные причины, хотя само по себе совершение операции по доверенности уже означает большой риск преступного умысла.
Портал «Вести 115-ФЗ»